Комплаєнс і корпоративне управління

Кваліфікація та стандарти управління

M&A і бізнес-брокеридж тримаються на довірі. Кожен мандат будується навколо формальної кваліфікації AML/CFT, документованих процедур KYC і такої архітектури угоди, за якої кошти, реєстри та регулятор не суперечать одне одному — щоб угода закривалася, а не зупинялася на замороженому рахунку.

Правова база: Закон про ПВК/ФТ, ст. 52
Нагляд: GIIF — фінансова розвідка Польщі
Периметр: Зобов'язані установи та правління

Сертифікація

Натисніть на мініатюру, щоб відкрити документ у повному розмірі.

WIBWIB — Центр практичного навчання (Centrum Kształcenia Praktycznego)

AML Masterclass — інтенсивна програма для зобов'язаних установ

Видано: Вересень 2026Номер у реєстрі: 467/2026

Інтенсивна програма AML/CFT для зобов'язаних установ: оцінка ризику, процедури належної перевірки клієнта, встановлення кінцевого бенефіціарного власника та обов'язки інформування GIIF. Програма закриває вимогу щодо навчання, яку польський закон про протидію відмиванню коштів висуває до осіб, що виконують обов'язки у сфері AML, — передумова відповідальності за комплаєнс на рівні правління (Zarząd) зобов'язаної установи.

Ключові компетенції

KYC / CDD
UBO і CRBR
Походження коштів
Санкційний скринінг
Звітність GIIF
Оцінка ризику

Як це працює в угоді

Три принципи, що застосовуються до кожного мандата — від першого контакту до переказу коштів.

Сувора конфіденційність і стандарт NDA

Інформація про продаж бізнесу небезпечніша для компанії, ніж сам продаж. Тому розкриття відбувається поетапно і фіксується.

Взаємне NDA до будь-якого доступу до даних
Анонімний teaser — назва розкривається після кваліфікації покупця
Документи надаються етапами, з журналом по кожному одержувачу

Перевірка UBO і санкційний скринінг

Хто насправді володіє компанією і чи може банк взагалі з ним працювати — з'ясовується до перемовин про ціну.

Ланцюг власності розкривається до фізичних осіб
Запис у CRBR звіряється з фактичною структурою
Скринінг за списками ЄС / ООН / OFAC і статусом PEP

Безпечна архітектура угоди (Share deal / Asset deal)

Форма угоди обирається за тим, які зобов'язання переходять до покупця і як підтверджується джерело коштів, — не за звичкою.

Структура підбирається під ризик переходу зобов'язань
Escrow і поетапні платежі
Походження коштів документується до закриття

Плануєте продаж або купівлю бізнесу?

Обговоримо структуру до старту угоди — а не після першого запитання банку про походження коштів.