Compliance i ład korporacyjny

Kwalifikacje i standardy zarządzania

M&A i pośrednictwo w sprzedaży firm opierają się na zaufaniu. Każdy mandat budowany jest wokół formalnej kwalifikacji AML/CFT, udokumentowanych procedur KYC i takiej architektury transakcji, w której środki, rejestry i nadzór są ze sobą zgodne — żeby transakcja się zamknęła, a nie zatrzymała na zablokowanym rachunku.

Podstawa prawna: Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, art. 52
Nadzór: GIIF — Generalny Inspektor Informacji Finansowej
Zakres: Instytucje obowiązane i zarządy

Certyfikacja

Kliknij miniaturę, aby otworzyć dokument w pełnym rozmiarze.

WIBWIB — Centrum Kształcenia Praktycznego

AML Masterclass — intensywny program dla instytucji obowiązanych

Data wydania: Wrzesień 2026Nr z rejestru: 467/2026

Intensywny program AML/CFT dla instytucji obowiązanych: ocena ryzyka, środki bezpieczeństwa finansowego, ustalanie beneficjenta rzeczywistego oraz obowiązki informacyjne wobec GIIF. Program realizuje obowiązek szkoleniowy, który ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nakłada na osoby wykonujące obowiązki związane z AML — warunek odpowiedzialności za compliance na poziomie zarządu instytucji obowiązanej.

Kluczowe kompetencje

KYC / CDD
UBO i CRBR
Źródło pochodzenia środków
Screening sankcyjny
Raportowanie do GIIF
Ocena ryzyka

Jak to działa w transakcji

Trzy zasady stosowane w każdym mandacie — od pierwszego kontaktu po przepływ środków.

Ścisła poufność i standard NDA

Informacja o sprzedaży firmy bywa groźniejsza dla spółki niż sama sprzedaż. Dlatego ujawnianie odbywa się etapami i jest rejestrowane.

Wzajemne NDA przed jakimkolwiek dostępem do danych
Anonimowy teaser — nazwa ujawniana po kwalifikacji kupującego
Dokumenty udostępniane etapami, z rejestrem odbiorców

Weryfikacja UBO i screening sankcyjny

Kto faktycznie jest właścicielem spółki i czy bank w ogóle może z nim współpracować — rozstrzygamy przed negocjacjami ceny.

Struktura właścicielska rozpisana do osób fizycznych
Wpis w CRBR porównany ze stanem faktycznym
Screening list UE / ONZ / OFAC oraz statusu PEP

Bezpieczna architektura transakcji (Share deal / Asset deal)

Formę transakcji dobiera się pod kątem przechodzących zobowiązań i sposobu udokumentowania źródła środków — nie z przyzwyczajenia.

Struktura dopasowana do ryzyka przejścia zobowiązań
Escrow i płatności etapowe
Źródło pochodzenia środków udokumentowane przed zamknięciem

Planujesz sprzedaż lub zakup firmy?

Omówmy strukturę przed startem transakcji — a nie po pierwszym pytaniu banku o pochodzenie środków.