Комплаенс и корпоративное управление

Квалификация и стандарты управления

M&A и бизнес-брокеридж держатся на доверии. Каждый мандат строится вокруг формальной квалификации AML/CFT, документированных процедур KYC и такой архитектуры сделки, при которой деньги, реестры и регулятор не противоречат друг другу — чтобы сделка закрывалась, а не останавливалась на замороженном счёте.

Правовая база: Закон о ПОД/ФТ, ст. 52
Надзор: GIIF — финансовая разведка Польши
Периметр: Обязанные учреждения и правления

Сертификация

Нажмите на миниатюру, чтобы открыть документ в полном размере.

WIBWIB — Центр практического обучения (Centrum Kształcenia Praktycznego)

AML Masterclass — интенсивная программа для обязанных учреждений

Выдан: Сентябрь 2026Номер в реестре: 467/2026

Интенсивная программа AML/CFT для обязанных учреждений (instytucje obowiązane): оценка риска, процедуры идентификации клиента, установление бенефициарного владельца и обязанности по информированию GIIF. Программа закрывает требование об обучении, которое польский закон о противодействии отмыванию денег предъявляет к лицам, выполняющим обязанности в сфере AML, — предпосылка для того, чтобы отвечать за комплаенс на уровне правления (Zarząd) обязанного учреждения.

Ключевые компетенции

KYC / CDD
UBO и CRBR
Происхождение средств
Санкционный скрининг
Отчётность GIIF
Оценка риска

Как это работает в сделке

Три принципа, которые применяются к каждому мандату — от первого контакта до перевода средств.

Строгая конфиденциальность и стандарт NDA

Информация о продаже бизнеса опаснее для компании, чем сама продажа. Поэтому раскрытие идёт по шагам и фиксируется.

Взаимное NDA до любого доступа к данным
Анонимный teaser — имя раскрывается после квалификации покупателя
Документы выдаются этапами, с журналом по каждому получателю

Проверка UBO и санкционный скрининг

Кто на самом деле владеет компанией и может ли с ним вообще работать банк — это выясняется до переговоров о цене.

Цепочка владения раскрывается до физических лиц
Запись в CRBR сверяется с фактической структурой
Скрининг по спискам ЕС/ООН/OFAC и статусу PEP

Безопасная архитектура сделки (Share deal / Asset deal)

Форма сделки выбирается не по привычке, а по тому, какие обязательства переходят к покупателю и как подтверждается источник средств.

Структура подбирается под риск перехода обязательств
Escrow и поэтапные платежи
Происхождение средств документируется до закрытия

Планируете продажу или покупку бизнеса?

Обсудим структуру до старта сделки, а не после того, как банк задаст первый вопрос о происхождении средств.